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  • 檯面下我是這樣投資:從<<致富心態>>作者摩根.豪瑟開始 解構25位專家如何用自己的錢投資
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  • 譯自:How I invest my money:finance experts reveal how they save, spend, and invest
  • 作者: 喬許.布朗(Joshua Brown), 布萊恩.波提諾(Brian Portnoy)編 , 聞翊均譯
  • 出版社:樂金文化出版 方言文化出版事業有限公司發行
  • 出版年:2022
  • ISBN:9786267079355
  • EISBN:9786267079386 EPUB
  • 格式:EPUB 流式
  • 書籍難度(SR):618 SR值是什麼?
  • 適讀年齡:十年級
  • 附註:附錄: 如果用自己的錢, 我會這樣思考投資 封面題作者原名為Josh Brown 版權頁副題名: 從<<致富心態>>作者摩根.豪瑟開始, 解構25位專家如何用自己的錢投資

《致富心態》作者摩根.豪瑟等各領域財金專家們的真心自白,
  教你「真正」可實踐的消費、儲蓄、投資與退休計畫。
 
  投資的世界中,各路理財專家天花亂墜的告訴大家如何「正確」管理錢財;
  然而,有看過這些專家拉開帷幕,告訴大家他們自己「私下」如何投資嗎?

  沒有。
  《檯面下我是這樣投資》就要告訴你,專家們私下是怎麼投資自己的錢。
  從他們的分享中,你會找出屬於自己的「投資最重要的事」!
 
  |你以為專家的投資信念就是要賺大錢,檯面下其實是……
  那些專業理財顧問和投資大師,既然那麼懂投資,肯定都存了好幾桶金、衣食無缺的過著富裕階級的生活吧?那可不一定!
 
  賺錢當然是投資的目的之一,但不是專家投資的唯一目的,他們賺錢也未必是為了過上富裕的生活。其實,就像理財顧問在替顧客規劃理財方案的時候一樣,書中的每位大師會踏上現在的職涯,往往都和他們所經歷的人生軌跡有關,這也型塑了他們的投資信念。
 
  大師們通常會傾向從自己所支持的理念出發,會花極大部分在投資自己及其事業上,或者支持他們所重視的理想,例如:慈善公益或改變世界。也因為這些不同的目的與信念,他們開拓出不一樣的投資事業。
 
  |你以為專家沉迷於投資的公式與比例,檯面下其實是……
  全球暢銷書《致富心態》作者摩根・豪瑟等25位理財專家一起撰文告訴你,他們實際施行的投資方式。他們有人偏好指數投資;有人打造高效能的投資組合;也有人喜歡做價差;更有些人追求股息收入,但他們一致認同,沒有哪個方法才一定正確,因為投資的重點在於,自己所追求的財務目標。根據財務目標的不同,投資的方式或標的就會不同,但他們唯一的相同點是「高儲蓄低消費」,因為唯有如此,追求的財務目標才能實現。
 
  |你以為專家投資自己的錢時更冒險,檯面下其實是……
  你可能以為,這些大師既然身在業內,肯定有什麼不外傳的超強絕技,可以達成超高年報酬率,其實那可不一定!大師們的投資方式,很可能遠比你想像得更簡單樸素。
 
  為了兼顧工作與理財,在投資上,他們會選擇:「花最少時間做最有條理的配置」。簡單建立起一套適當、務實的流程,從儲蓄、選股、建構投資組合、管理稅務與規劃退休。例如:他們若想替孩子存大學基金,他們會從孩子很小,就善用儲蓄帳戶來替他們累積學費;若想為自己規劃退休金,則會使用401(k)個人退休帳戶或羅斯帳戶進行投資(台灣則可以考慮勞退自提6%來做)。更多適合上有老下有小的「三明治族」一起學習的穩當投資策略,請見本書。
 
  ★幫助過數百萬財務困難家庭的理財專家,親身實踐的極簡投資法大公開!
  書中的投資方法與財務管理策略,全都來自截然不同的觀點。
  你將發現那些最深思熟慮、最多人關注的著名專業投資人,是用什麼方式管理自己的投資組合。像是:
 
  ●《致富心態》作者摩根.豪瑟:他會保留自己資產中約20%的現金。
  ●晨星個人財務公司總監克莉斯汀.賓斯:她追求簡化、低成本、實用的投資組合,將1/4資金投入四個股票型基金。
  ●深諳金錢心理的財務幸福大師布萊恩.波提諾:建議將資產集中在像領航全球股票ETF(VT)這類項目,把時間省下來看書。
  ●專精股利收入、擅長發掘績優企業的珍妮.哈林頓:她偏好營業額有周期循環、但會持續產生現金流的企業股票。
  ●非常規投資組合策略開拓者麥可.安德希爾:他關注通膨問題,會維持約10~20%的資產比例在基礎建設、自然資源與房地產上。
 
  ★相較於「如何」管理投資組合,更重要的是他們「為什麼」這麼做!
  25位理財專家誠實講述自己與家人如何投資、為什麽這樣投資。這些故事闡述錢和價值觀之間的緊密關係,有的非常直白,有的發人深省,讓讀者對於自己的財務決策激發創造性的思考。例如:
 
  ●為了追求財務上的獨立自主:摩根.豪瑟強調儲蓄率的重要性,買房甚至可以付現不貸款。
  ●為了表現我們是什麼樣的人:推出自由新興市場100ETF的珀斯.托勒,投資配置裡沒有那些嚴重侵犯自由的國家。
  ●想要用錢買幸福:擅長從低效率市場發掘機會的投資鬼才喬許.羅傑斯,相較於不能看、不能吃的股票或ETF,更喜歡從投資美術品或紅酒中獲得快樂。
 
  § 台灣版獨家收錄 §
  由本土13位理財專家分享「檯面下我是這樣投資」,
  看他們圖解自己的「投資關鍵字」,更貼近台灣讀者的習慣。 
  激發你的投資靈感,讓你對管理自己的錢財更具信心! 
  【以下按姓名筆畫排序】99啪、ameryu、余家榮、李柏鋒、雨果、夏綠蒂、孫太、基金黑武士、清流君、陳啟祥、陳喬泓、麥克風、黃船長
 
名人推薦
 
  99啪 | 「99啪的財經筆記」版主
  ameryu |「A大的理財心得分享」版主
  余家榮 | 「效率理財王」版主
  李柏鋒 | 台灣ETF投資學院創辦人
  雨果 | 「雨果的投資理財生活觀」版主
  夏綠蒂 | 財經作家
  孫太 | 《存股輕鬆學2》作者
  基金黑武士 | 知名基金部落客
  清流君 | 財經YouTuber
  陳啟祥 | 「修正式價值投資」版主
  陳喬泓 | 「陳喬泓投資法則」版主
  麥克風 | 「麥克風的市場求生手冊」版主
  黃船長 |  PressPlay訂閱財經作家
  ──無私推薦
 
好評推薦
 
  喬許.布朗與布萊恩.波提諾編撰了一本絕無僅有的選集──我們幾乎不曾聽過金融專家描述他們如何投資自己的錢。最令人著迷的是,這本書裡的投資策略幾乎和作者數量一樣多,由此可知,最重要的是找到適合你的投資方法與策略。──詹姆斯.P.歐沙那希(James P. O’Shaughnessy),歐沙那希資產管理公司(O’Shaughnessy Asset Management)董事長暨《投資策略實戰分析》(What Works on Wall Street, 4th Edition)作者
 
  每一個投資組合背後都有一個獨一無二的「人」存在,這個人有自己的目標、夢想與時間軸。所以,在你決定股票與債券之間的正確平衡應該落在哪裡時,請你務必先回答這個問題:「我想要從生命中獲得什麼?」書中多位首屈一指的金融專家用率直的態度告訴你,他們的情感關係、恐懼與熱忱如何推動他們的投資策略與戰術,許多人採取的方法都和常見的金融智慧背道而馳。你可能會很驚訝的發現,唯有你的願景才是不容質疑的信仰。──保羅.奧林格(Paul Ollinger),播客《瘋錢》(Crazy Money)主持人
 
  本書的美妙之處在於,讀者可以在閱讀過程中發現許多橫跨故事的主題。儘管對於不同投資人來說,投資代表的意義不盡相同,但真正使這本書如此傑出的,是這些故事的共通主題:獨立、慷慨、投入與賦權。這本書讀起來不但令人滿懷希望,也使人感到安心。──妮可.M.柏伊森(Nicole M. Boyson),麻薩諸塞州波士頓東北大學(Northeastern University)迪莫麥金姆商學院(D’Amore-McKim School of Business)財經教授

作者簡介
 
喬許.布朗(Josh Brown)
 
  黎索茲財富管理(Ritholtz Wealth Management)共同創辦人暨執行長。黎索茲財務管理為獨立投資人、企業退休計畫、福利基金與基金會管理13億美元左右的資產。他同時是《華爾街幕後》(Backstage Wall Street)與《金融權威的衝突》(Clash of the Financial Pundits)的作者,也是流量極高的部落格「被改造的營業員」(Reformed Broker)的創立者,該部落格成立至今已有12年。

 
  過去十年來,他時常出現在美國CNBC的每週節目上。他的社群媒體帳號是金融證券業中追蹤數量最高的帳號之一。目前和妻子、兩名小孩住在紐約州長島。
 
布萊恩.波提諾(Brian Portnoy)
 
  形塑財富(Shaping Wealth)平台創辦人,形塑財富是協助個人與組織做出最佳財務決定的財務健全平台。他出版過兩本備受推崇的行為金融書籍《投資人的矛盾》(The Investor’s Paradox)與《財富的幾何學》(The Geometry of Wealth)。在這兩本書中,他闡明我們如何做出更好的財務決定,並釐清如何在賺錢的同時過著幸福的生活。他擔任過主題演講人和研討會領導人,也曾以導師的身分教導數千名投資人認識各種主題,從投資組合策略、到金錢與幸福的關係都包含在內。
 
  布萊恩曾在避險基金與共同基金行業中工作20年以上。他持有特許金融分析師(CFA)證書,在芝加哥大學取得博士學位,也是決策教育聯盟(Alliance for Decision Education)的顧問委員會成員。他和妻子、三名孩子現居芝加哥。
 
譯者簡介
 
聞翊均
 
  臺南人,熱愛文字、動物、電影、紙本書籍。現為自由譯者,擅長文學、運動健身、科普翻譯。翻譯過《黑色優勢》、《價格烽火效應》、《亞馬遜貝佐斯的外星人思維法》等作品。
  • 引言/喬許.布朗
  • 摩根.豪瑟——全球暢銷書《致富心態》作者(投資關鍵字:儲蓄、長期投資、低成本指數基金、定期定額)
  • 克莉斯汀.賓斯——晨星個人財務公司總監、金融界百大具影響力女性(投資關鍵字:儲蓄、自動撥款、個人退休帳戶、股票型基金、現金)
  • 布萊恩.波提諾——深諳金錢心理的財務幸福大師(投資關鍵字:投資知足、股票與債券貝塔指數基金、ETF、現金、創業投資)
  • 喬許.布朗——全美知名財經部落格「被改造的營業員」版主(投資關鍵字:長期投資、投資喜歡的個股、個人退休帳戶、大學教育基金、創業)
  • 羅伯特.希萊特——加州知名證券商 麥迪遜大道證券首席投資長(投資關鍵字:充滿回憶的小屋、長期投資、個人退休帳戶、大學教育基金)
  • 卡羅琳.麥克拉納漢——將理財規畫與健康保險結合的理財革新者(投資關鍵字:個人退休帳戶、被動投資、固定收益債券、股票、投資自己)
  • 泰龍.羅斯——連年被評選為「改變財富管理界」的傑出人才(投資關鍵字:加密貨幣、創業)
  • 達薩特.亞恩威——強調以人為本的財務管理師(投資關鍵字:創業、新創事業、投資喜歡的個股、個人退休帳戶、ETF)
  • 妮娜.歐尼爾——廣受各大財經媒體歡迎的評論家(投資關鍵字:創業、教育基金、定期定額、共同基金、ETF)
  • 黛比.弗里曼——自我投資達人、獨力撫養父母和女兒的超強媽媽(投資關鍵字:貸款、房地產、個人退休帳戶、ETF、共同基金、大學教育基金)
  • 薛爾.潘尼——積極為罕症與退伍軍人服務的財富管理菁英(投資關鍵字:創業、指數基金、積極成長投資組合、投資喜歡的個股、房子與馬匹)
  • 泰德.塞斯——與巴菲特進行十年對賭的知名投資人(投資關鍵字:儲蓄、主動與被動混合型基金、投資喜歡的個股、長期投資、私募股權基金)
  • 艾許比.丹尼爾斯——教導無數顧客「知足藝術」的退休財務大師(投資關鍵字:儲蓄、股票、大學教育基金、個人退休帳戶、指數基金)
  • 布萊爾.迪奎奈——用低成本指數基金持續「支付自己」的新銳金融分析師(投資關鍵字:低成本指數基金、ETF、創業、個人退休帳戶、大學教育基金、長期投資)
  • 莉安.密科——多元創作者的堅實財務管理夥伴(投資關鍵字:捐獻、符合價值觀的交易)
  • 珀斯.托勒——用指數投資表達追求自由投資的觀點(投資關鍵字:創業、短期/緊急基金、個人退休帳戶、股票、ETF、指數基金、捐獻)
  • 喬許.羅傑斯——擅長從低效率市場發掘機會的投資鬼才(投資關鍵字:創業、房地產、有形資產、加密貨幣、施予)
  • 珍妮.哈林頓——專精股利投資,擅長發掘績優企業的優質企業主(投資關鍵字:股票、股利、創業)
  • 麥可.安德希爾——獨具慧眼的非常規投資組合策略開拓者(投資關鍵字:創業、股票、房地產、有形資產、現金流)
  • 丹.伊根——全美最大機器人理財公司貝特蒙特的行為金融與投資總監(投資關鍵字:投資自己、個人退休帳戶、房地產、稅務、捐獻、ETF)
  • 霍華德.林遜——知名創投業者、社群媒體「股推」的共同創辦人(投資關鍵字:股票、房地產、創業、創業投資)
  • 萊恩.克魯格——善用「不勞而獲之財」安然退休的財務管理師(投資關鍵字:股票、股利、創業、創業投資、房地產)
  • 拉澤塔.雷尼.布萊克斯頓——強調「一般人也能享有理財建議」的知名金融專家(投資關鍵字:投資自己、個人退休帳戶、指數投資、股票、大學教育基金 、創業)
  • 瑪格麗塔.M.鄭——「投資百科」中前三最具影響力的理財顧問(投資關鍵字:長期投資、稅務、大學教育基金、金融識讀能力)
  • 艾力克斯.喬萊基安——理財顧問中最成功的企業家(投資關鍵字:共同基金、股票、創業、併購、ETF)
  • 結語/布萊恩.波提諾
  • 附錄/如果用自己的錢,我會這樣思考投資
  • 版權頁
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