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  • 3天搞懂保險規劃:圖解精打細算、轉移風險, 迎接美滿無憂的人生!
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  • 作者: 梁亦鴻著
  • 出版社:日月文化出版股份有限公司
  • 出版年:2022
  • 集叢名:圖解筆記:20
  • ISBN:9786267164174
  • EISBN:9786267164402 EPUB; 9786267164419 PDF
  • 格式:EPUB 版式,PDF,JPG
  • 書籍難度(SR):692 SR值是什麼?
  • 適讀年齡:十二年級
  • 附註:含附錄
租期14天 今日租書可閱讀至2024-08-08

 
後疫情時代,先前紛紛受到衝擊的各行各業,
要面對的是更多瞬息萬變的風險與挑戰。
大家的風險意識升高了,也間接帶動對保險的需求。
 

買保險,是為了分攤並轉移風險,
以降低不在預期內的事故對自己和家人造成影響與損害。
相信許多讀者都有買保險的經驗,
而且,「風險管理」也的確是財富管理重要的一環。
問題是,你買保險時,是否已經搞懂基本概念了呢?

 
・保費是年繳好,還是月繳好?
・利率調升之後,儲蓄險的報酬還會高於定存嗎?
・投資型保單的「保費」不是固定,「保額」也是變動的
・實支實付醫療險真的會「實支實付」嗎?
・理賠金額遠不如預期、甚至無法理賠時,該怎麼辦?
・哪些是會被國稅局盯上的投保特徵?
・繳不出保費只好解約,已繳的就當放水流。難道沒有其他辦法嗎?
 
▲保險商品百百款,哪些才是你最需要,也最符合你的需求?
保險基本上分為人身保險(壽險、醫療險、防癌險、投資型保險、利變型保險、傷害險等)和財產保險(汽機車保險、住宅保險、寵物險、責任保險等)。因為個人的年齡、職業、生活習慣和環境等不同,保單需求也不一樣,不是每一種保險都要買!
 
▲保險不是有買就好,買錯保單繳一堆保費,小心最後不理賠!
買汽車會比較廠牌性能,買化妝品會比較品牌功能。但是!很多人買保單卻不肯先做功課,不是嫌種類太複雜麻煩,就是看到落落長的條文先嚇到退三步,業務說買什麼就買什麼,等到要申請醫療理賠時才發現自己買的是儲蓄險,根本欲哭無淚@@
 
▲保險專有名詞五花八門,條款文字處處是陷阱
保險金額不等於投保金額;保險費不等於保險費率。其他還有預定利率、宣告利率、保單價值準備金、解約金⋯⋯簡直讓人頭昏眼花。沒問題!《3天搞懂保險規劃》用最簡潔易懂的文字幫你進入狀況,圖表一看get重點,輕鬆看懂保單不求人!
 
▲打破錯誤的保險迷思,讓你辛苦賺來的錢花在刀口上
家裡上有老,下有小,要先幫誰買保單?買「儲蓄險」是在守財還是散財?「投資型保單」是在避險還是冒險?保單可以分紅,讓你滿心期待?保險買得多、金額繳得多,就是最好的保障?本書將逐一說明各種對保險的美麗誤會,幫你一邊守好錢包,一邊做好規劃,迎接美滿無憂的人生!
 
 
【本書特色】
1. 循序漸進的一問一答方式,讓保險小白迅速掌握買保單的重點!
2. 自己先搞懂保險基本知識,不被業務天花亂墜沖昏頭:躉繳、自動墊繳、寬限期間、停效、自負額、增加保額⋯本書以淺顯直接的方式解釋專有名詞,另有筆記專欄詳細解說,輕鬆易懂!
3. 完全圖解!將關鍵重點全部記下來:把複雜的觀念簡單化、視覺化,不必死記硬背,自然而然融會貫通!附有各種圖表、案例,快速找到重點、容易記憶。
4. 專為金字塔頂端客戶服務的梁亦鴻老師親自授課:精心規劃3天課程,不用花時間出門上課,教你如何分析本身需求,結合有利條件,幫未來的自己和家人有效轉嫁風險,做好全方位規劃!


作者簡介

梁亦鴻

 
職稱:

精進財商顧問股份有限公司 副總經理
國立臺北商業大學 兼任副教授
 
金融業及講座經歷:
・臺北國際商業銀行(營業部、信託部)
・日盛證券(國外事業處)
・亞洲證券(金融商品部、總經理室)
・華南永昌證券(金融商品部)
・南山人壽財富管理部 顧問(投資顧問團隊主管)
・正平會計師事務所 顧問
・臺灣財富管理規劃發展協會 監事
・證基會「金融知識普及計畫」校園巡迴講座 講師
・經濟日報全國財富管理競賽(金融組、大專院校組)命題委員
・長庚大學管理學研究所 兼任講師(衍生性金融商品實務分析)
・中華民國證券商同業公會、文化大學、臺北商業大學、輔仁大學推廣教育部 兼任講師
・CFP各模組講師/證券分析師


  • 第1天 保險是風險管理工具?還是投資工具?
    • 第1小時 買保險前,這些觀念你都懂嗎?
    • 第2小時 外幣保單紅不讓,但它真的適合你嗎?
    • 第3小時 買年金險,退休來源不用愁?
    • 第4小時 買保險可以節稅?聽信鄉野傳奇小心反而因小失大!
    • 「第一次就上手」專欄
  • 第2天 保單百百款,哪幾款是必買標配?
    • 第1小時 壽險商品哪些誤區碰不得?是終身壽險好?還是定期險好?
    • 第2小時 生病住院、病房升等,醫療險有賠嗎?良好的醫療險要有這些點!
    • 第3小時 車禍胸腔受傷不幸往生,意外險竟然不賠?這些狀況要搞清楚,以免花了冤枉錢!
    • 第4小時 投資型保單是讓你進可攻退可守,還是讓你進退失據?
    • 「第一次就上手」專欄
  • 第3天 求神拜佛之外,保險護身符這樣買!——家庭財務安全規劃與人身保險
    • 第1小時 第一次買保險該注意哪些事?這些觀念不可不知!
    • 第2小時 人生各階段與適合的保險商品規劃——把錢花在刀口上!
    • 第3小時 升息、降息都不怕,利變型壽險這麼夯,不必糾結要不要解約!
    • 第4小時 旅平險、防疫險竟然可以在產險公司買?產險、壽險商品這樣搭!
    • 「第一次就上手」專欄
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