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  • 槓桿ETF投資法:用50正2輕鬆打敗0050&0056,提早退休
  • 點閱:1367
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  • 作者: 林政華(大仁) 著
  • 出版社:一心文化
  • 出版年:2023
  • ISBN:9786269612130
  • EISBN:9786269612147 EPUB
  • 格式:EPUB 流式繁簡轉換朗讀

  ・台灣第一本介紹槓桿ETF(元大台灣50正2,台股代號00631L)的專書
  ・本書用超過17萬字+百張圖表,詳解為何(2014到2023)50正2的報酬率會是0050的3倍
  ・了解這檔最強台股的本質和運用方法,會讓你省下數百小時的研究時間,加速退休時程!
  ・搭配50:50槓桿投資法、再平衡、曝險分配,長期投資有很大機率贏過0050
  ・痞客邦2021~2022社群財經影響力創作者金獎得主最新力作,專注解開槓桿投資的原理與誤解


  我相信認真看完這本書的讀者,絕對再也看不上0050和0056!

  看懂並實踐這個方法,有很大機率讓你贏過0050兩倍以上的報酬,加速退休。所有關於50正2的疑惑,如「槓桿型怎麼可以長期投資」「槓桿型有耗損,不適合長期持有」、「槓桿型遇到崩盤,會跌到下市。」「槓桿型很危險,千萬不要碰」、「50正2沒有配息,不適合長期投資」⋯⋯還有更多關於槓桿、曝險、除息、逆價差、再平衡和人生財務規劃的原理,讓大仁哥為你細細解答!

  台灣目前最火紅的ETF分別是0050、0056。但其實有另外一檔ETF更適合用來做長期投資,那就是0050的槓桿加強版,全名為「元大台灣50單日正向兩倍基金」(台股代號 00631L,簡稱50正2或正2)。這本書就是要跟讀者分享,為什麼作者願意持有這檔槓桿型ETF的理由跟依據,並且在各種分析之後,認為這是最強的一檔台股。作者大仁為了研究和介紹這檔績效驚人的ETF,寫了超過百篇文章,用了超過30萬字和數百張圖表來佐證,就是想讓大眾知道50正2的優缺點(結果是,優點遠遠大於缺點)。

  什麼是「槓桿投資法」?
  槓桿投資法,就是只用投資0050一半的現金,利用兩倍槓桿的ETF元大50正2(00631L)的特性來達到相同曝險(例如投資50萬的50正2,並保留50萬現金),達到跟投資100萬0050相同的曝險和貼近的績效,同時更加安全(手上多出更多現金)。在本書的後半將會著重解釋這一重要的概念和實行方法。

  槓桿型ETF常見問題
  問:什麼是ETF?槓桿ETF投資的是股票嗎?

  答:ETF是一種「可以在交易所交易的基金」,會以追蹤某項特定指數購買一籃子的股票。例如台灣最有名的ETF為0050,就是追蹤台灣市值前五十大的上市公司,買下這五十間公司的股票。而槓桿型ETF通常會使用期貨放大自己的投資部位。所以槓桿型ETF,如本書介紹的50正2(00631L)投資的並不是股票,而是「期貨」。

  問:兩倍槓桿是什麼意思?

  答:以兩倍槓桿為例,漲就漲兩倍,跌也跌兩倍。漲10%,兩倍槓桿漲20%;跌10%,兩倍槓桿跌20%。但這是理想的目標,實際上追蹤可能會產生誤差,不保證能給出兩倍損益。

  問:50正2可以達到0050的兩倍報酬嗎?

  答:短期不一定,長期有可能。為什麼會說短期不一定?目前的槓桿ETF只敢跟你說「單日兩倍」,因為拉長時間來看,複利偏移會將報酬帶到無法想像的地方。有可能低於兩倍,也可能高於兩倍。但若將投資的期間拉長,對股市有信心,認為市場會長期會向上。那麼時間拉長來看,要達到兩倍的機率就高很多了(本書1-8和4-3)。

  問:50正2會不會跌到下市?

  答:可能會。但其實任何一檔ETF都有可能跌到下市,包含最紅的0050跟0056。所以,重點不是會不會下市,而是在什麼情況可能下市(參考本書1-4、2-19和2-20)。而遇到2008年金融海嘯,兩倍槓桿也不會跌到歸零。因為台灣有每日漲跌幅的上限,單日最高就是10%跌停,不會跌更多了。所以每日兩倍槓桿最多就是跌20%,不會有「一天之內」跌到歸零的事情發生(參考1-5)。

  問:槓桿型ETF的內扣費用很高,會一直扣血?

  答:不只槓桿型會扣血,所有ETF都有管理費,都會扣血。扣完血以後能不能帶來更高的報酬,這才是重點(本書1-9和1-10)。

  問:50正2沒有配息,所以不適合長期投資?

  答:這應該是大多數投資者對50正2最大的誤解了。首先,50正2確實沒有配息。但是,50正2持有期貨,每年都可以吸收到逆價差點數。這些逆價差點數就是一種配息,只是直接算進去基金的淨值裡。所以不是沒有配息,而是配息直接算入淨值。你想要拿到錢,賣股票就好了(本書1-14和1-15)

各界推薦

  臉書社團7000+讀者誠摯感謝:

  Fangyu Su(本書編輯):一看完這本書的書稿,我立刻去開戶買了10張00631L。並有信心可以持有十年以上。

  Goaty Yen:增加現金 然後又可以享有一樣的投資額度,以前沒想過。讚。

  翁○瑋:我會一口氣買5本,自留1本,其餘送人。觀念真的很重要,現在不開槓桿,以後或下一代會很辛苦。

  黃○育:看了大仁哥部落格文章,欲罷不能受益良多。整個打開新思維,推推。

  張○韋:感謝大仁哥,在看到大仁哥的文章之前,我搜尋到有關槓桿投資的,幾乎都是建議短期投資,很少看到長期投資的分析,增加了我長期投資槓桿的信心。

  Yü-Lin Chuang:從PTT看到您的文章,想想自己的長期定期定額ETF的成果,覺得是時候應該學習不同的配置與投資方式。謝謝分享!

  侯○偉:謝謝大仁,讓我有機會看到槓桿不一樣的觀念邏輯!

  謝○安:謝謝大仁哥的文章,受益良多,也決定在下個月買50正2。

  Jay C Chiu:多謝大仁哥分享,多學習到一條投資的管道。

  Yvonne Ler:期待和大家一起成長一起變富。更謝謝大仁哥不藏私分享。

  Yu Chris:還沒資格買正二,但是看了大仁哥的文章變得有夠想買的!


作者簡介

林政華(大仁)


  痞客邦2021~2022社群金點賞得主:百大部落客銅獎、財經影響力創作者金獎

  著作《淺談保險觀念》榮登博客來2020年度【投資理財】暢銷百大

  公勝保經大仁事業部經理,人身、財產保險業務員資格,2014年人身保險經紀人合格。曾經面臨家庭年收入八十萬,卻得繳六十萬保費的困境。後來發現臺灣大多數人的保險觀念偏差,導致許多家庭買錯保險,審慎思考後決心辭掉原本的工作,以保險為志業,期許自己能夠讓臺灣的保險環境往好的方向前進。接觸保險約十年,專門研究保險法學,處理實務理賠爭議。擅長以風險管理的思考角度,傳遞淺顯易懂的保險觀念。

  除了鑽研保險觀念與實務,大仁在2019年開始研究投資與槓桿ETF,閱讀了數百本財經書籍,並撰寫了超過30萬字的投資觀念及槓桿投資法文章,現為「淺談保險觀念」網站和臉書粉絲團版主。

  網站&臉書粉絲團:淺談保險觀念
  臉書社團:台灣50正2(00631L)槓桿投資法研究社


  • 《槓桿ETF投資法》
    • 作者簡介
    • 作者序 想了解槓桿ETF和50正2,本書就是最好的選擇
    • 免責聲明
    • 認識槓桿思維與槓桿ETF常見Q&A
    • Part 1 槓桿EFT原理篇
    • Part 2 槓桿ETF進階疑問篇
    • Part 3 資產配置篇:槓桿投資法、高點回推法、生命週期投資法
    • Part 4 槓桿投資法的注意事項
    • 附錄 槓桿型ETF的購買資格
    • 後記 我選擇相信自己見證的事實
    • 版權頁
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