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  • 自組ETF邊上班邊賺錢:工學博士教你降低持股成本, 實現逢低買進, 每月收入穩定, 投資報酬率破10%
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  • 作者: 吳宜勲著
  • 出版社:財經傳訊
  • 出版年:2023
  • ISBN:9786267197356
  • EISBN:9786267197400 EPUB
  • 格式:EPUB 流式

有沒有簡單的投資方法,風險不比ETF高,但是賺得更多?
  重點是,對股票沒有深入研究的一般人,也能操作?

  有!首先,對無法投入大量時間研究投資公司的人而言,要降低風險就要大量的持股。因為股市長期向上。大量持股,大多的持股會有正報酬。雖然少數公司變成壁紙,但因為占比不高,所以無所謂。因此,作者的單一持股,基本上不超過總資金的5%。

  其次,要用簡單的方法,選出相對好的公司,讓你的持股踩雷的機會減少,也提升整體的報酬率。

  深入研究一家公司,有知識上的門檻,也要投入大量的時間。如非任職投資相關領域,或對投資有極大興趣,要做到這點,其實很難。
  
  於是你只能用少數指標進行初步篩選,然後以量取勝,再每季篩選,剔除營運轉差的個股。用廣度取代深度,最後賺取利潤。

  以2022年及2023年上半為例,作者的操作績效分別是負10%及正28%,各比0050好了10%左右。

  作者是如何簡單的篩選個股?首先,選擇連續10年股東權益報酬率大於10%的個股,其次歷史本益比在本益比河流圖中處於低價的位置。前者是公司經營效率的指標,後者是股價是否便宜的指標。

  買進後,基本上長期持有。有足夠的資金,在股價低於季線時逐步加碼。

  持有的股票若每股盈餘開始轉為負值,則可以賣出。

本書特色

  方法具體可行
  對投資人而言,隨著資金逐漸累積,會產生一個問題:該如何分配資金,對既有的持股進行加碼?作者在書中提供明確的方法,如下:

  1.報酬率相對差的前幾名:通常是負報酬的前幾名,帳面上的負報酬就是成本價高於現價,所以現價一買入,成本價就會跟著降低,有人會說這是攤平,並不是加碼,對於攤平或加碼的文字定義,自己並不是太在意,我在意的是當我的持有成本變低,長期下來,勝率與報酬率都會提升,當成本在5年線或10年線時,對於大盤的波動,幾乎可以無視。

  2.持股比例相對少的前幾名:一般而言,自己的持股比例會相對少的原因之一,就是在分批買進的過程中,還沒買到幾次就漲上去了,自己就會將要投入的資金換到還沒漲的個股,所以當沒有搭到車的個股,有機會再跌回來時,就會吸引我的目光。

  3.與季均線負乖離相對多的:季均線為近一季的移動平均線(大家的平均成本),而乖離率指的是收盤價和移動平均線的差距,當股價大漲離季均線太遠時,就是所謂的正乖離太大,反之則為負乖離。當股價與季均線正乖離太大時,代表近一季買入的投資者獲利的幅度越大,此時波段投資者就有可能會有獲利了結或入袋為安的想法而賣出股票,使股價漸漸回到季均線附近。而負乖離越大時,有可能是波段持有的投資者已停損出場且沒停損的人也因為損失過大而不捨賣出,導致賣壓減輕而有買盤進場,有機會讓股價回到季均線附近。自己在與季均線負乖離相對大時進場,並不是為了搶短線或是抄底,而是盡可能的降低長線持有的成本。

  克服不敢承低承接的心魔
  股市長期上漲,因此不管現在的漲跌,只要可以做到定期買進,一定可以累積財富。特別是在股價下跌時,如果也願意持續加碼買進,更可以賺取暴利。

  只是多數人在股市看漲時買進尚可,股市下跌下時,則多半不敢投入。一直想等股價更低時再介入。可是除非投入大量時間或是天賦異秉,很難判斷谷底何時出現,因此反而錯過逢低布局的機會。

  本書的方法,強調在低於季線時加碼買進,降低持股成本,不會錯失「揀便宜」的機會。

  提供半導體投資的基本知識
  因為工作與學科背景的關係,作者對半導體產業有深刻的認識。本書以專章說明投資半導體產業的基本知識。讓你掌握發展潛力強大的投資機會。

專家推薦

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作者簡介

吳宜勲

  2015年畢業於台灣科技大學機械研究所博士班,畢業後從事機構工程師一職,並開始了投資的生涯。雖帶著博士的頭銜,但對於股票投資就像是一張白紙,低買高賣的價差交易是我唯一的認知。


  一心只想著如何快速獲利,早日離開職場,過著自由自在的人生。但人生哪有這麼順利?在一次次的投資失利中,不斷的在股海裡繳學費換取投資經驗。我慢慢的了解,原來投資股票獲利,沒有想像中那麼容易,特別是越在意股價,股價就越不會動;越押注某一檔,那一檔就越不會漲。被人性的貪婪淹沒的結局,就是和大多數人一樣,最終都是大賠小賺、深度套牢、賺不到錢。

  2019年起開始思考上班族該如何投資,並了解自己可以承受的風險,打造出當股災來臨時,心態也不會炸裂的投資組合,如此可避免因恐慌而把股票出清在相對低點。

  投資週期由短天期的幾週甚至是幾天,拉長至數季甚至是數年以上,用時間(長期投資或稱為存股)來增加勝率與獲利。透過分散買進、分批買進與持續買進的方式自組ETF(投資組合),可以達到既保守又積極的效果。2021年4月創立「打造屬於自己的ETF」粉絲專頁,記錄存股的歷程並分享投資的心得。2022年4月出版《自組ETF——讓我股利翻倍的存股法》一書。現在仍從事機構工程師一職,投資是興趣之一,也是累積資產的方式,但本業才是供給投資的養分。個人建議,在被動收入大於主動收入之前,勿荒廢本業。
  • 前言|股市下跌時,別人怕得要命,為什麼我敢買?
  • 第一章|沒空研究股市的勤奮上班族,要如何實踐價值投資?
    • 「大略」了解公司,「低成本」買入
    • 追高買才是人性?
    • 該如何停利?
  • 第二章|適合務實上班族的投資系統:要用少少的指標,持有多多的股票!
    • 用股東權益報酬率,找到經營績效好的公司
    • 用本益比找到便宜的股票
    • 分散投資,不要輕忽風險
  • 第三章|操作時常遇到的難解習題?工學博士告訴你。
    • 賠錢繳學費,是堅定的開始
    • 買得太分散,大跌時很難加碼?
    • 槓桿並非魔鬼
    • 投資要穩健,要先顧好本業
    • 退休金要多少才夠用?
    • 空頭的好朋友:分散與分批
    • 投資策略是否需要隨著景氣而調整?
    • 投資難或簡單,取決於自己的心態
    • 存股與波段並非只能二選一
    • 存股需要的紀律
    • 存股一定要低波動嗎?
    • 只要做基本的篩選,要踩雷其實沒那麼容易
    • 不需要試著找出最強的組合
    • 先開始才知道要如何修正
    • 投資組合績效與心得分享
    • 風險的重要性:再怎麼有信心都不要重押(all in)
    • 不管何時,都留點現金
  • 第四章|如何輕鬆掌握半導體遠大的投資機會?
    • 積體電路(IC)設計
    • 半導體智慧財產權核
    • 晶圓代工
    • IC封裝與測試
    • 半導體設備供應鏈
    • 半導體原料供應鏈
    • 半導體晶片通路商
  • 第五章|這個投資檻,你一定要跨過
    • 小心,不要被錯誤的心錨綁架
    • 不要老是想賺快錢
    • 高價股,不代表價格「貴」
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